A Distribuidora Fit, marca operada pela AX TRADE (CNPJ 28.113.599/0001-99), reafirma seu compromisso com a integridade, a transparência e a conformidade legal em todas as suas operações comerciais, mantendo política interna voltada à prevenção da lavagem de dinheiro, ocultação de bens e financiamento do terrorismo, em consonância com a Lei nº 9.613/1998 e demais normas aplicáveis ao setor de distribuição e comércio atacadista.
O Programa de Compliance da Distribuidora Fit é estruturado em quatro pilares:
Verificação cadastral e documental (KYC) de todos os parceiros comerciais
Acompanhamento de operações e identificação de padrões atípicos
Reporte de operações suspeitas aos órgãos competentes (COAF), quando aplicável
Nenhuma empresa é habilitada a operar no Marketplace B2B da Distribuidora Fit sem antes concluir o processo de cadastro e verificação documental, que inclui a coleta de Cartão CNPJ, Contrato Social, identificação do responsável legal e comprovante de endereço, além da confirmação de dados públicos da empresa (situação cadastral na Receita Federal, quadro societário, entre outros).
Cadastros que apresentem inconsistências relevantes, documentação inválida ou indícios de fraude têm sua aprovação suspensa até a regularização ou são recusados, a critério da equipe de compliance.
São observados, entre outros indicadores de risco: volume de compras incompatível com o porte ou perfil declarado da empresa; pagamentos fracionados sem justificativa comercial aparente; insistência em pagamentos em espécie acima dos limites operacionais da Plataforma; e solicitações de alteração frequente de dados cadastrais ou bancários sem motivo aparente.
No processo de análise cadastral, a Distribuidora Fit poderá realizar consultas a listas restritivas nacionais e internacionais (como listas de sanções e de Pessoas Expostas Politicamente – PEP), de modo a identificar riscos elevados que demandem diligência reforçada antes da aprovação ou continuidade do relacionamento comercial.
Operações identificadas como suspeitas, atípicas ou incompatíveis com a atividade econômica declarada pelo Cliente serão analisadas internamente e, quando legalmente exigido, comunicadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), sem que isso implique aviso prévio ao envolvido, conforme determina a legislação de PLD/FT.
Colaboradores das áreas comercial, financeira e de cadastro recebem orientação periódica sobre os procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro, identificação de sinais de alerta ("red flags") e fluxo correto de escalonamento de casos suspeitos.
Os registros cadastrais, documentais e transacionais são mantidos pelo prazo mínimo exigido pela legislação aplicável (em regra, 5 anos a partir do encerramento do relacionamento comercial ou da realização da operação, o que for mais recente), podendo ser disponibilizados a autoridades competentes mediante requisição legal.
A Distribuidora Fit mantém responsável interno designado para zelar pela aplicação desta Política, atualização de procedimentos conforme evolução regulatória e interlocução com órgãos reguladores, quando necessário.
Suspeitas de irregularidades, fraude ou descumprimento desta Política podem ser reportadas através do canal "Falar com um Consultor" disponível na Plataforma, com o assunto "Compliance / PLD-FT", tratado com confidencialidade.
